Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана работает над вводом новой обязательной меры, которая будет работать как преграда для клиентов банков, желающих переводить собственные денежные средства на криптобиржи. В соответствии с этой инициативой, банки обязаны будут автоматически отклонять переводы на адреса криптобирж, не входящих в состав международного финансового центра «Астана». Об этом сообщает РБК.
За основу взят проект закона, который предполагает внесение изменений в существующие нормативные акты Казахстана, касающиеся регулирования деятельности финорганизаций страны. В частности, требуется, чтобы банки установили автоматизированные системы для выявления подозрительных операций. Это должно включать автоматический отказ от транзакций, связанных с переводами на криптобиржи, которые не зарегистрированы в МФЦ «Астана».
Также, в случае если клиент осуществляет разовый перевод свыше 1 000 долларов США на криптобиржу, зарегистрированную в МФЦ «Астана», банк будет обязано провести углубленную проверку источников средств клиента. Цель этой меры — предотвратить незаконный вывод капиталов за границу.
На данный момент в Казахстане функционирует 10 криптобирж, включая такие как Bybit и Binance Kazakhstan, которая является отдельной площадкой, отличающейся от своего глобального аналога. Кроме того, регулятор собирается усилить контроль за клиентами, имеющими более пяти платежных карт или участвующими в переводах на незарегистрированные биржи. Для таких клиентов хотят установить лимиты: не более трех операций на сумму до 100 000 тенге (примерно 205 долларов США) в месяц.
Таким образом, новые меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и защиту экономики страны от возможных рисков, связанных с криптовалютами.